溫州市集資詐騙案中數額最大的案件 非法集資4億多元

2010-08-14 17:36?出處 溫州網–溫州都市報

陳少雅集資詐騙案

　　溫州市集資詐騙案中數額最大的案件，非法集資4億多元。"我的生活從天堂跌入了地獄，承受的壓力太大了，現在什么也不想說，你別問了。"在法院羈押室，陳少雅無力地倚靠在椅子上，淚流滿面，拒絕接受記者采訪。

　　昨天上午，溫州市中級人民法院開庭審理陳少雅涉嫌集資詐騙罪一案。在樂清柳市，陳少雅是位名人，只要把錢交到她手里，每月能獲得高額利息的回報。然而，短短5年時間，她向50多名受害人集資數億元，其中2.2億余元的集資款至今無法償還。這是迄今為止溫州市集資詐騙案中數額最大的案件。

　　每天拆東墻補西墻

　　陳少雅，樂清人，40歲。在很多人眼里，她是位女強人。陳少雅說，她在廣東東莞創辦一家低壓電器企業，生意很好，擁有一兩千萬元的資產，在樂清、上海、廣州等地持有多處房產。

　　陳少雅與丈夫育有3個子女。昨天開庭時，兩個女兒到庭旁聽，看到被告人席上的母親，她們哭成了淚人。

　　檢察機關指控，陳少雅所謂的在徐州開設商場、在江蘇宿遷開發房地產的"生意"都是幌子。2003年起至2008年止，她以高額利息為誘餌，拆東墻補西墻，直到最終崩盤。

　　陳少雅說："我用后一筆借款墊付前一筆借款的本金和利息，幾乎每月、每天都在付利息。"

　　2008年2月，陳少雅為躲避債務，潛逃至北京。一些受害人報了警，陳少雅制造的"資金黑洞"浮出水面。

　　一借款者損失3700多萬

　　陳少雅說，從2004年開始，她從上家高息借錢再以更高息借給下家，賺取利差。

　　雖然同時還在經營著東莞的電控設備生意，但陳少雅已經把主要精力轉移到了非法集資上面，每月要數次飛回溫州，處理集資事務。

　　據陳少雅供述，她是因為朋友計某一直拖欠借款，且不付利息，她為墊付利息越借越多，在非法集資的路上越走越遠。計某在徐州開辦商場，曾向她借款4000多萬元。

　　這筆借款確實存在，但計某已于2007年11月和陳少雅達成還款協議，拿出1.2億元予以結算。

　　借款的雪球越滾越大。陳少雅以自己在徐州開設商場、在江蘇宿遷開發房地產的名義，以高息為誘餌，大肆向別人借款，還帶人去徐州實地考察商場。2007年至2008年，共借款4億多元。

　　據統計，在她的數億元借款中，將之前支付的利息抵扣本金后，陳少雅仍有2.2億余元的資金虧空。

　　在檢察機關的指控中，借款者損失最少的有8萬元，損失最多的有3700多萬元。

　　一次買了4部Vertu手機

　　陳少雅很愛面子，她拒絕接受采訪的理由也是"不想太丟臉"。

　　她平時戴著歐米茄手表，有兩個LV包，使用Vertu手機。擁有3輛名牌轎車，其中包括一輛寶馬與一輛奔馳。

　　在資金鏈崩塌的后期，為了撐住自己的形象，她專門購買貴重物品來裝點門面。

　　2007年，她叫一名朋友從外國給她帶回一只價值5萬余元的香奈兒手表與4部總價23萬余元的Vertu手機，一次性付款28.6萬元。

　　2.2億元到底去了哪里

　　去年10月，陳少雅被檢察機關批準逮捕。她名下的財產2419.28萬余元被公安機關追繳，并按比例清退給受害人。

　　"這幾個月，我心中一直有個疑問，你為什么會虧這么多錢？"公訴人問道。

　　陳少雅說："我把錢還利息了。"

　　"你借進來多少錢，還了多少錢都很明確，有賬可查，之間差額為什么這么大？"公訴人說，陳少雅是否存在藏匿資金，目前無法確認。

　　公訴人說，如果藏匿資金，而陳少雅稱自己支付利息造成虧空，這明顯是一種欺騙，如果沒有，那么陳少雅在明知自己歸還不了的情況下，虛構自己的投資項目，又以高額利息返還，騙取受害人的錢，這也是詐騙。

　　公訴人講故事擺道理

　　"很多人還欠我利息，如果這些利息能還給我，那我就沒虧空。"陳少雅說："我一直在努力還款，我很想把錢還上，沒騙我的下家。"

　　陳少雅認為，她主觀上沒有想占有這些錢，不構成集資詐騙罪，應該算是非法吸儲。

　　在法庭上，公訴人說："有個故事說，一個棋盤上，第一個格子放一粒米，第二格子放兩粒米，第三個格子放四粒米……到第六十四個格子，要放的米比我國一年生產的米都要多，以高額利息非法集資，數月直至數年之后，其產生的結果就像第六十四格的米一樣，要還錢可能要搬空一家銀行。"

　　"陳少雅沒有一個有效的還款保證，沒有把借來的資金投入持續性的營利活動。她自己的家產又不足以支付借款。"公訴人認為，陳少雅是以非法占有為目的，采用欺騙方法非法集資，數額特別巨大，應當以集資詐騙罪追究其刑事責任。

　　法庭昨天沒有當庭判決。

作者：記者 潘賢群 通訊員